Центробанк Азербайджана может расширить надзор за финансовыми группами

Надзор Центрального банка Азербайджана могут распространить не только на отдельные финансовые учреждения, но и на группы, в которые они входят. Как сообщает Demokrat, поправки к закону «О Центральном банке» планируют обсудить на заседании Милли Меджлиса 16 октября. Проект предусматривает консолидированный контроль банков, страховщиков жизни, перестраховщиков, страховых посредников, инвестиционных компаний и фондов.

Регулятор будет периодически оценивать риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Повторная оценка потребуется при реорганизации учреждения, смене бенефициаров, видов деятельности, клиентской группы или географии работы. Такая проверка также предусмотрена, если интенсивность либо сумма операций за год вырастет на 40% и более по сравнению с предыдущим годом.

Частоту и глубину надзорных мер Центробанк сможет определять с учетом риск-профиля, внутренних правил и контрольных механизмов организации. Для проведения проверок регулятору предлагается дать право письменно запрашивать документы и сведения у финансовых учреждений и групп. Изменения подготовлены с учетом рекомендаций FATF и оценки MONEYVAL, однако до рассмотрения парламентом они остаются законопроектом.